Verifikasi identitas (kyc)

Kebijakan Verifikasi Identitas (KYC)

Mvp789 berkomitmen untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT) yang berlaku. Kebijakan ini menjelaskan program Know Your Customer (KYC) kami, proses verifikasi, persyaratan dokumentasi, dan pemantauan berkelanjutan untuk memastikan lingkungan permainan yang aman dan patuh.

Ruang Lingkup dan Penerapan

Kebijakan ini berlaku bagi semua pengguna yang membuka akun atau melakukan transaksi keuangan di Mvp789. Dengan mendaftar dan menggunakan layanan kami, Anda menyetujui pengumpulan dan verifikasi informasi pribadi sebagaimana dijelaskan di sini.

Kerangka Kepatuhan

Kami menerapkan pendekatan berbasis risiko terhadap uji tuntas pelanggan. Program kami mencakup identifikasi pelanggan, verifikasi, pemantauan berkelanjutan, dan pelaporan sesuai dengan undang-undang dan peraturan AML/CFT yang berlaku. Seorang Pejabat Kepatuhan yang ditunjuk mengawasi pelaksanaan dan koordinasi dengan otoritas pengawas sebagaimana diwajibkan.

Program Identifikasi Pelanggan (CIP)

Kami mewajibkan informasi yang akurat selama pendaftaran dan dapat melengkapinya dengan pemeriksaan verifikasi, termasuk catatan publik dan sumber data pihak ketiga, untuk memverifikasi identitas dan lokasi. Kegagalan untuk memberikan informasi yang lengkap dan akurat dapat mengakibatkan pembatasan atau penutupan akun sesuai dengan hukum yang berlaku.

Tingkat dan Prosedur Verifikasi

Kami menerapkan uji tuntas bertingkat berdasarkan penilaian risiko dan profil transaksi. Tingkat berikut dapat diterapkan:

• Uji Tuntas Sederhana (SDD): untuk aktivitas berisiko rendah; verifikasi identitas dasar.
• Uji Tuntas Pelanggan (CDD): verifikasi standar untuk aktivitas rutin; konfirmasi identitas dan alamat.
• Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD): diterapkan kepada pelanggan berisiko tinggi atau transaksi besar/kompleks; pemeriksaan yang ditingkatkan mencakup verifikasi tambahan, analisis sumber dana/sumber kekayaan, dan pengawasan berkelanjutan.

Persyaratan Dokumentasi

Untuk menyelesaikan verifikasi, pelanggan harus memberikan dokumen berikut. Dokumen harus terbaru, sah, dan sesuai dengan informasi yang diberikan oleh pengguna.

• Bukti Identitas: Identitas berfoto yang diterbitkan pemerintah (paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi). Dokumen harus menampilkan nama lengkap, tanggal lahir, dan foto. Identitas harus masih berlaku, tidak akan kedaluwarsa dalam tiga bulan ke depan, dan pemegangnya harus sesuai dengan detail akun pengguna.
• Bukti Alamat: Dokumen terbaru yang menunjukkan nama pengguna dan alamat tempat tinggal (tagihan utilitas, rekening koran bank, atau dokumen pemerintah). Dokumen harus bertanggal dalam tiga bulan terakhir dan mencerminkan nama yang sama dengan yang tercantum pada bukti identitas.
• Swafoto dengan Identitas: Swafoto pengguna yang jelas saat memegang identitas yang sama dengan yang digunakan untuk verifikasi, dengan identitas terlihat dan dapat dibaca dengan jelas.

Jangka Waktu Verifikasi dan Akses

Pendaftaran memerlukan verifikasi yang diselesaikan tepat waktu. Jangka waktu 30 hari diberikan untuk menyelesaikan proses verifikasi. Jika verifikasi tidak diselesaikan dalam jangka waktu ini, akun dapat dibatasi, sehingga membatasi akses ke fitur dan fungsi tertentu, dan Anda dapat dicegah untuk melakukan penyetoran atau penarikan dana sampai verifikasi selesai.

Akses Penarikan Dana

Penarikan dana hanya diizinkan setelah verifikasi berhasil diselesaikan. Akun yang belum terverifikasi tidak memenuhi syarat untuk melakukan penarikan dana sampai semua pemeriksaan KYC yang diwajibkan terpenuhi dan akun ditandai sebagai terverifikasi.

Pemantauan Berkelanjutan dan Kepatuhan

Kami menerapkan pemantauan berkelanjutan terhadap akun dan transaksi untuk mengidentifikasi aktivitas yang tidak biasa atau mencurigakan. Kami dapat menandai transaksi yang melebihi ambang batas yang ditentukan atau yang melibatkan yurisdiksi berisiko tinggi untuk peninjauan lebih lanjut. Laporan aktivitas mencurigakan, sebagaimana diwajibkan oleh hukum, disampaikan kepada otoritas pengawas yang berwenang.

Pemicu Uji Tuntas yang Ditingkatkan

EDD dapat diterapkan ketika pelanggan menunjukkan faktor risiko yang lebih tinggi, termasuk volume transaksi yang tinggi, pola yang tidak biasa, atau hubungan dengan entitas berisiko tinggi. Dalam kasus tersebut, kami dapat meminta dokumentasi tambahan dan langkah verifikasi yang ditingkatkan, termasuk namun tidak terbatas pada verifikasi sumber dana dan verifikasi pihak ketiga.

Penyimpanan Catatan dan Retensi Data

Kami menyimpan catatan verifikasi identitas, data pelanggan, dan riwayat transaksi selama jangka waktu yang diwajibkan oleh hukum dan peraturan yang berlaku. Data diproses sesuai dengan Kebijakan Privasi kami dan undang-undang perlindungan data yang berlaku.

Kepemimpinan Kepatuhan

Seorang Pejabat Kepatuhan yang ditunjuk mengawasi tata kelola program AML dan KYC, termasuk pengendalian internal, audit, dan pelaporan kepada otoritas sebagaimana diwajibkan. Kami mewajibkan semua karyawan dan penyedia layanan yang disetujui untuk mematuhi kebijakan dan prosedur AML/KYC.

Penyedia Layanan Pihak Ketiga

Kami mewajibkan penyedia pihak ketiga yang digunakan oleh Mvp789 untuk mematuhi standar AML/KYC dan menyediakan informasi serta laporan yang relevan sebagaimana diperlukan untuk memastikan kepatuhan terhadap hukum yang berlaku.

Tinjauan dan Pembaruan Kebijakan

Kami meninjau dan memperbarui kebijakan KYC ini secara berkelanjutan, dengan pembaruan formal setidaknya setiap tahun atau sebagai tanggapan terhadap perubahan regulasi. Versi yang berlaku pada saat Anda menggunakan layanan kami mengatur hak dan kewajiban Anda.

Hak Pengguna dan Privasi Data

Pelanggan memiliki hak berdasarkan undang-undang perlindungan data yang berlaku, termasuk akses ke data pribadi yang disimpan oleh Mvp789, perbaikan atas ketidakakuratan, dan, apabila diizinkan, penghapusan. Setiap permintaan terkait data harus diajukan melalui saluran dukungan yang ditentukan di Pusat Bantuan platform.

Cara Mengirimkan Dokumentasi KYC

Dokumentasi harus disampaikan melalui fungsi unggah aman yang tersedia di dalam platform. Pastikan gambar dapat dibaca dengan jelas dan keempat sudut dokumen terlihat. Format yang diterima mencakup PDF, JPG, dan PNG. Dokumen dikirimkan secara aman dan disimpan sesuai dengan persyaratan regulasi.

Dukungan dan Kontak

Untuk bantuan terkait verifikasi KYC, hubungi tim dukungan khusus kami melalui Pusat Bantuan platform. Kami berupaya memberikan tanggapan dalam jam kerja standar dan akan memberikan panduan mengenai verifikasi yang masih tertunda atau dokumentasi tambahan yang diperlukan.